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反洗錢基礎知識

1、什么是洗錢?

洗錢,通常是指運用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質,把它變成看似合法資金的行為和過程。

2、什么是洗錢罪?

日本真人强奷视频根據我國《刑法》規定,洗錢罪是指明知是毒品犯罪等七類上游犯罪的所得及其產生的收益,而通過各種方式掩飾、隱瞞其來源和性質的犯罪行為。

日本真人强奷视频3、我國現行《刑法》規定的洗錢罪的上游犯罪有哪7類?

● 毒品犯罪;
● 黑社會性質的組織犯罪;
● 恐怖活動犯罪;
● 走私犯罪;
● 貪污賄賂犯罪;
● 破壞金融管理秩序犯罪;
● 金融詐騙犯罪。

日本真人强奷视频4、洗錢行為和洗錢罪有什么區別?

● 有無上游犯罪的限制不同。我國《刑法》規定洗錢罪的上游犯罪為7類,犯罪分子只有清洗7類上游犯罪的所得及其收益才構成洗錢罪。洗錢行為則沒有上游犯罪的限制,只要是對非法所得及其收益進行清洗都構成洗錢行為。
● 承擔的法律責任不同。洗錢罪必須追究刑事責任;洗錢行為不一定追究刑事責任,有的可能追究行政責任或民事責任。

5、洗錢一般包括哪幾個階段?

洗錢一般包括處置、離析、歸并三個階段。
● 處置是洗錢過程的起始環節。在處置階段,洗錢者對非法收入進行初步的加工和處理,使非法收入與其他合法收入混合。
● 離析是洗錢過程的核心環節。在離析階段,洗錢者利用錯綜復雜的交易使非法收益披上合法外衣,模糊非法收益與合法收入之間的界限。
● 歸并是洗錢過程的最后環節。在歸并階段,洗錢者將非法來源和性質的財產以合法財產的名義轉移到與犯罪集團或犯罪分子無明顯聯系的合法機構或個人的名下,投放到正常的社會經濟活動中去。

日本真人强奷视频6、在當前世界經濟形勢下,洗錢活動有何新特點?

隨著全球經濟的一體化,國際資金流動更為自由,金融環境日益寬松,金融產品不斷創新,洗錢活動出現了以下一些新特點:
● 洗錢方式不斷翻新,如利用各種金融衍生工具洗錢;
● 洗錢組織越來越專業化;
● 洗錢活動日益復雜;
日本真人强奷视频 ● 洗錢的隱蔽性越來越強。

7、洗錢的危害有哪些?

● 洗錢會使違法犯罪分子隱藏和轉移違法犯罪所得,為違法犯罪活動提供進一步的資金支持,助長更嚴重和更大規模的犯罪活動。
● 洗錢與恐怖活動相結合,會對社會穩定、國家安全和人民的生命和財產安全造成巨大危害。
● 洗錢助長和滋生腐敗,導致社會不公平,損害國家聲譽。
● 洗錢活動會擾亂正常的經濟、金融秩序,影響金融市場的穩定,嚴重危害經濟的健康發展。
● 洗錢活動損害合法經濟體的正當權益,損害市場機制的有效運作和公平競爭環境。
● 洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎,加大了金融機構的法律和運營風險。

8、什么是反洗錢?

反洗錢通常是指為了預防和打擊各種洗錢及相關犯罪活動,依法采取相關措施的行為。

9、為什么要反洗錢?

● 有利于發現和切斷資助犯罪活動的資金來源和渠道,遏制相關犯罪。
● 有利于維護社會安全、社會信用;
● 有利于維護金融安全、經濟安全;
● 有利于消除洗錢活動給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險,促使金融機構依法合規、穩健經營。

日本真人强奷视频10、反洗錢的主要制度有哪些?

反洗錢有三項主要制度:
● 客戶身份識別制度;
● 客戶身份資料和交易記錄保存制度;
● 大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度。

日本真人强奷视频11、反洗錢主要制度中處于基礎地位與核心地位的分別是哪種制度?

● 處于基礎地位的是客戶身份識別制度;
● 處于核心地位的是大額交易與可疑交易報告制度。

12、證券、基金公司應當履行哪些反洗錢義務?

證券、基金公司應當履行的反洗錢義務主要包括:
● 建立反洗錢內部控制制度,設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作及指定反洗錢人員;制定內部操作規程;開展內部反洗錢檢查;建立獎懲機制等。
● 建立客戶身份識別制度。
● 建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。
● 執行大額交易與可疑交易報告制度。
● 開展反洗錢培訓和宣傳。
● 遵守反洗錢保密規定。
● 配合行政機關開展反洗錢行政調查。
● 報案和舉報。
● 配合司法、偵查機構開展反洗錢協查工作,根據司法機關和有權機構的要求凍結客戶賬戶內資金。
日本真人强奷视频 ● 按照規定報送反洗錢非現場監管信息以及與反洗錢有關的稽核審計報告或合規檢查報告。

13、中國反洗錢監管體制總體特點是什么?

我國反洗錢監管體制總體特點為“一部門主管、多部門配合”。一部門主管是指中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門,負責全國的反洗錢監督管理工作,多部門配合是指中國證券監督管理委員會等國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。

14、中國反洗錢工作總體目標是什么?

日本真人强奷视频《中國2008-2012年反洗錢戰略》確定,2012年前,構建符合國 際標準和中國國情的反洗錢工作體制;建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規體系;建立覆蓋金融業和特定非金融行業的可疑資金交易監測網,創建具有中國特色的“以防為主、打防結合、密切協作、高效務實”的反洗錢機制,有效防范、打擊洗錢等犯罪活動,維護正常的金融管理秩序和社會秩序,保障國家利益和經濟安全。

15、國際上主要的反洗錢組織有哪些?

國際反洗錢組織主要有:
● 反洗錢金融行動特別工作組(Financial Action Task Force on Money Laundering,FATF),該機構是反洗錢和反恐怖融資領域最具權威性的政府間國際組織之一,其成員國遍布各大洲。2007年6月28日,中國成為該機構的正式成員。
● 埃格蒙特集團(Egmont Group),成員包括100多個國家的金融情報中心。負責頒布與各國金融情報中心相關的解釋、指引、最優做法、倡議聲明和指南等文獻,給各國金融情報中心的建設和國際交流指明方向,為世界金融情報網絡的完善奠定基礎。
● 亞太反洗錢集團(Asia/Pacific Group on Money Laundering,APG),成員包括美國、澳大利亞、日本、中國香港、中國臺北等30多個國家和地區。
● 歐亞反洗錢與反恐融資小組(Eurasian Group on Combating Money Laundering and Financing of Terrorism,EAG),中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉而吉斯斯坦、白俄羅斯于2004年作為共同創始成員國成立了“歐亞反洗錢與反恐融資小組”。
● 南美洲反洗錢金融行動特別工作組(South American Financial Action Task Force on Money Laundering,SAFATF)。
● 中東和北非反洗錢金融行動特別工作組(Middle East and North Africa Financial Action Task Force on Money Laundering,MENAFATF)。

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