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開放式基金
開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

一、開立或登記基金賬戶
1、您若購買我司代銷的開放式基金,請先在我司開立開放式基金賬戶(本指引中簡稱為基金賬戶)或將已有的基金賬戶在我司登記。
2、您可至我司營業網點柜臺辦理開立或登記基金賬戶,也可通過網上交易自助開戶。 至營業網點柜臺辦理的,需攜帶本人/機構有效身份證件,證件類型可參見各基金的招募說明書或詢問我司客服人員。登記基金賬戶的,還需攜帶基金對賬單或開戶確認書,或其他代銷機構的標有您基金賬號的單據。
3、若您尚未在我司開立資金賬戶,還需先開立資金賬戶(詳見《開戶指引》)。
4、特別提示:
◆一個基金賬戶對應一個注冊登記機構,您若購買不同注冊登記機構的開放式基金則需要開立不同的基金賬戶。您若不能確定欲購買的基金對應的注冊登記機構,請詢問我司客服人員。
◆辦理基金賬戶開戶或登記申請后,無需等待基金公司的確認情況,就可以認購或申購基金。如果開戶或登記賬戶不成功,則認購、申購申請也會被確認失敗。

二、基金交易類業務
1、開放式基金交易類業務包括認購、申購(含定投)、贖回、轉換、修改分紅方式等。
2、您可在我司營業網點現場通過柜臺、磁卡或熱鍵進行委托,您也可通過互聯網或手機、電話進行交易。
3、除修改分紅方式外,基金交易業務通常有數額限制,如購買的最低和最高金額限制、贖回或保有的最低份額限制、轉換轉出最低份額限制等,請您在交易時注意。
4、除貨幣基金外,基金的申購(含定投)、贖回、轉換等采用“未知價法”,即以申請當日收市后的基金份額資產凈值為基礎計算您購買的基金份額或贖回所獲得的金額。
5、除QDII基金外,您在T日提交的交易委托,注冊登記機構T+1日進行確認,您可于T+2日查詢確認結果。
6、請您根據您的風險承受能力、投資期限、投資品種、風險偏好等因素選擇適合您的基金產品。當您購買基金產品時,如果基金產品的風險級別超過您的風險承受能力,我們會提醒您注意風險,并請您確認是否購買該基金產品。

三、交易費用
您在辦理開放式基金認購、申購(含定投)、贖回、轉換等業務時需繳納一定的費用。有關費用收取的標準以基金管理人的公告為準。

四、轉托管
1、您需攜帶本人/機構有效身份證明至我司營業網點柜臺辦理開放式基金的轉托管。
2、不同的注冊登記機構采取的轉托管方式不盡相同,您若不能確定,請向我司營業網點或客服中心咨詢。
3、辦理轉托管業務只轉基金份額不轉交易明細,即轉托管確認后您的基金將為默認的分紅方式。您可重新設置轉入基金的分紅方式。
4、我司銷售機構代碼為677,當您欲將場外開放式基金轉入我司時,可能需要將此代碼提供給轉出方。

五、上市開放式基金(LOF)
上市開放式基金(簡稱LOF),本質上屬于開放式基金,只是在交易渠道上除了在開放式基金系統(場外)認購、申購、贖回外,還增加了在交易所(場內)發售和交易的渠道。
1、投資者通過交易所(場內)認購、申購、贖回應使用人民幣普通股票賬戶或證券投資基金賬戶,通過基金管理人及其他代銷機構(場外)認購、申購、贖回應使用中國結算公司開放式基金賬戶。
2、基金在交易所上市后,投資者可以選擇在交易所交易系統以撮合成交的方式買賣基金份額,也可以選擇在交易所交易系統、基金管理人及代銷機構以當日收市后的基金份額凈值申購、贖回基金份額。
3、托管在場內的基金份額,無論是場內認購、申購或買入的基金份額均可以直接選擇賣出或者贖回任何一種變現方式。具體地說,(1)基金募集期間認購的基金份額,在基金上市后,可以在二級市場以電子撮合價交易,也可選擇以當日的基金份額凈值贖回;(2)T日在交易所申購的基金份額, T+2日可以在深交易所賣出或者贖回(QDII除外);(3)T日買入的基金份額, T+1日可以在交易所賣出(跨境LOF為T+0回轉交易)或者贖回。
4、LOF基金二級市場買賣費用與申購費用、贖回費用存在差異,體現在兩種方式的成交價格會有所差異。您可以根據當日市場行情、基金凈值的變化及成本差異決定選擇買賣或者申購、贖回兩種不同方式。
5、LOF基金的轉托管業務包括系統內轉托管和跨系統轉托管。系統內轉托管是指基金份額在證券登記結算系統內部或開放式基金登記結算系統內部的轉托管,跨系統轉托管是指基金份額在證券登記結算系統和開放式基金登記結算系統之間的轉托管。您可利用跨系統轉托管實現基金份額在場內與場外之間托管場所的變更。
6、LOF基金中的分級基金可以依據相關約定進行分拆和合并(即配對轉換),分拆是指分級基金的基礎份額(即母基金份額)分拆為子份額(即子基金份額),合并是指分級基金的子份額合并為基礎份額。您若參與分級基金相關業務,應當先了解分級基金業務規則,并滿足交易所關于投資者適當性管理的相關要求。
7、您可在我司營業網點現場通過柜臺、磁卡或熱鍵進行買賣交易或認購、申購、贖回及分拆合并,您也可通過互聯網、手機、電話進行操作。

六、上證基金通 “上證基金通”業務,即通過上證所辦理開放式基金認購、申購與贖回(以下簡稱“上證所場內認購、申購與贖回”),是在現有的通過基金管理人及其代銷機構辦理認購、申購與贖回(以下簡稱“場外認購、申購與贖回”)之外,為投資者新推出的開放式基金業務辦理渠道。
1、辦理上證所場內認購、申購與贖回,應使用上海人民幣普通股票賬戶或證券投資基金賬戶;辦理場外認購、申購、贖回,應使用中國結算公司上海開放式基金賬戶。您可選擇通過場內系統或場外系統申購、贖回基金份額。
2、您可將基金份額在上證所場內不同會員營業部之間進行轉指定,也可在上證所場內系統和場外系統之間進行跨市場轉托管。
3、您可在我司營業網點現場通過柜臺、磁卡或熱鍵進行委托,您也可通過互聯網、手機、電話進行操作。

七、交易型開放式指數基金(ETF) 交易型開放式指數基金(ETF)是一種特殊形式的開放式證券投資基金,以追蹤某一特定指數走勢為投資目標,通常采用一籃子股票進行申購贖回,基金份額在證券交易所上市交易。
1、ETF最大的特色是實物申購贖回機制。您若向基金管理公司申購ETF,需要拿這只ETF指定的一攬子股票來換取;贖回時得到的不是現金,而是相應的一攬子股票;如果想變現,需要再賣出這些股票。
2、不同類型的ETF基金類型,買賣、申購、贖回基金份額的業務規定并不相同,您在參與ETF基金業務時,應先了解交易所業務規則,并滿足交易所關于投資者適當性管理的相關要求。
3、您可使用人民幣普通股票賬戶或證券投資基金賬戶,通過我司營業網點現場柜臺、磁卡或熱鍵進行委托,您也可通過互聯網、手機、電話進行操作。
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